مدیریت سرمایه در بازار فارکس

—————- رپرتاژ آگهی —————–

مدیریت سرمایه مهم‌ترین و اساسی‌ترین اصل برای حضور در انواع بازارهای مالی است. این مفهوم به معنی کنترل شرایط، کنترل ریسک و کنترل عواطف است. مواردی که در همه جنبه‌های زندگی کاربرد دارند و نمود آن‌ها در بازارهای مالی با سودآوری بیشتر همراه است. در صورتی که مدیریتی وجود نداشته باشد یا این‌که مدیریت صحیح سرمایه رعایت نشود، ضررهای مالی و به‌ تبع آن معنوی زیادی گریبان‌گیر معامله‌گر خواهد شد.

در این مقاله، ابتدا به تعریف مدیریت سرمایه می‌پردازیم و سپس به اهمیت و ضرورت آن را بررسی می‌کنیم. در ادامه به ارائه تکنیک‌هایی برای مدیریت صحیح سرمایه و حفظ دارایی در بازارهای مالی از جمله بازار فارکس می‌پردازیم.

 

مدیریت سرمایه چیست؟

این مفهوم به معنی مدیریت دارایی با هدف کسب حداکثر سود و بازدهی در آینده است. عوامل مختلفی در مدیریت دارایی یا همان سرمایه تاثیرگذار هستند. استراتژی معاملاتی و مدیریت ریسک دو عامل اساسی و مهم در مدیریت دارایی به‌شمار می‌روند. مدیریت کردن دارایی را می‌توان داشتن دانش و تسلط بر مهارت سرمایه‌گذاری با ریسک کنترل‌شده و کسب حداکثر سود و بازدهی از سرمایه فعلی نیز بیان کرد. مدیریت دارایی و سرمایه روش‌های گوناگونی دارد که برای مدیریت دارایی در بازار سهام، بازار طلا، بازار ارز، مدیریت دارایی‌های دیجیتال در بازار ارز دیجیتال و مدیریت سرمایه در بازار فارکس به‌کار برده می‌شود.

 

استراتژی سرمایه شخصی است

گفتیم که استراتژی معاملاتی در فارکس یکی از عوامل مهم در مدیریت کردن سرمایه در بازار فارکس به‌شمار می‌رود. شایان ذکر است که این استراتژی کاملاً شخصی است. به این معنی که هر معامله‌گر با در نظر گرفتن شرایط خود و پارامترهایی مختلفی از جمله: میزان سرمایه، مدت زمان مدنظر و هدف از سرمایه‌گذاری، استراتژی معاملاتی خود را تعیین می‌کند.

 

مدیریت سرمایه در بازار بزرگ و بین‌المللی فارکس

مدیریت سرمایه در بازار فارکس، مجموعه‌ای از قوانین است که معامله‌گران موفق برای مدیریت صحیح حساب خود و با هدف به حداقل رساندن ضرر و افزایش سود و به‌تبع آن بزرگ کردن حساب‌ معاملاتی خود به‌کار می‌برند. به یاد داشته باشد مدیریت دارایی با مدیریت ریسک متفاوت است.

 

تفاوت مدیریت ریسک با مدیریت کردن سرمایه

منظور از مدیریت ریسک، اقداماتی است که با هدف شناسایی، آنالیز و کاهش ریسک‌های مرتبط با معاملات صورت می‌گیرد و با این کار در برابر خطرات موجود از سرمایه و دارایی محافظت می‌شود. تمرکز Money Management فقط بر روی اصل سرمایه است.

 

اهمیت و ضرورت مدیریت کردن سرمایه

مدیریت کردن سرمایه مهم‌تر از استراتژی‌های معاملاتی است. برخی از سرمایه‌گذاران و حتی کارشناسان این حوزه، معتقدند که دانش و مهارت مدیریت کردن سرمایه، راز افشا نشده بزرگی است چرا که منابع بسیار محدودی وجود دارند که مدیریت کردن سرمایه را آموزش می‌دهند. این در حالی است که مدیریت دارایی و سرمایه تأثیر بیشتری در موفقیت یک معامله‌گر دارد.

 

برنامه‌ریزی و اعمال قوانین

اقداماتی برای از بین نرفتن تمام سرمایه، ماندگاری در بازار و کسب سود قابل‌توجه و البته مستمر، دلایل ضرورت Money Management در بازار هستند، به همین دلیل باید برنامه‌ریزی کنید و قوانینی را برای خود تعیین نمایید. قوانینی که حتی با وجود دست‌وپاگیر بودن و محدودیت در به‌دست آوردن سود، باز هم به نفع شما خواهند بود.

 

عدم قطعیت بازار؛ حتی با وجود تحلیل‌ها، ضرر در کمین است

دلیل دیگری که اهمیت و ضرورت مدیریت کردن سرمایه را نشان می‌دهد، عدم قطعیت در دنیای معامله‌گری است. دنیای معامله‌گری پر از احتمالاتی است که حتی تحلیل‌ها هم نمی‌تواند صددرصد به شما تضمین بدهند که در پس معاملات، ضرری وجود نخواهد داشت. بنابراین باید در نظر داشته باشید که انواع تحلیل‌ها (چه تکنیکال، چه فاندامنتال و چه ترکیبی از آن‌ها) فقط درصد بُرد معاملات را افزایش می‌دهند و احتمال ضرر را به صفر نمی‌رسانند. بر همین اساس بهتر است به‌عنوان یک تریدر، خود را برای حداقل ۱۰ روز ضرر پشت سر هم آماده کنید. اگر چنین آمادگی نداشته باشید، بزودی باید با کوله‌باری از ضرر از بازار معامله‌گری خارج شوید.

 

نکاتی برای مدیریت سرمایه در بازار هیجان انگیز فارکس

در ادامه برای درک بهتر مفهومی مدیریت کردن سرمایه و اهمیت و ضرورت آن در انواع بازارهای مالی به خصوص بازار فارکس، موارد و نکات مهمی را که قبل از انجام هر معامله باید در نظر داشته باشید بررسی خواهیم کرد.

 

تصمیم بگیرید که چه مقدار می‌خواهید ریسک کنید

مثال‌های زیادی حتی در بازارهای کوچک وجود دارند که به دلیل به خطر انداختن کل سرمایه، به ورشکستگی منجر شده‌اند. این یک نشانه واضح از عدم مدیریت صحیح سرمایه است. یک تکنیک مهم مدیریت سرمایه، سنجش و ارزیابی ریسک به ازای هر معامله است. با این کار شما به عنوان یک معامله‌گر مقدار ریسک را در ازای هر معامله تعیین می‌کند و به بیانی دیگر، مشخص خواهید کرد که در ازای چه مقدار سود می‌خواهید ریسک کنید. راهکار و قاعده کلی این است که تمام سرمایه خود را به داخل معامله نبرید. به این معنی که در هر معامله، بیش از ۲ الی ۳ درصد از حساب خود را به خطر نیندازید. دلیل آن نیز واضح است؛ اگر مقداری از دارایی شما در جای امنی باشد، سرمایه کافی برای مواقعی که روند بازار مطابق میل شما نیست، برایتان باقی می‌ماند. بهترین کار این است که همواره پوزیشن‌های معاملاتی کم‌ریسک را باز کنید و سعی کنید حساب معاملاتی‌تان پیوسته رشد کند.

 

اورترید نکنید (Overtrade)

اورترید کردن (Overtrade) به این معناست که هر روز و هر ساعت معامله‌ بازشده داشته باشید. یک تکنیک دیگر برای مدیریت کردن سرمایه این است که بیش از حد معامله باز نکنید. بنابراین همیشه باید منتظر استراتژی معاملاتی برای اجازه ورود به معامله باشید و تا وقتی که سیگنال ورود را دریافت نکرده‌اید، وارد بازار نشوید. یکی از شروط موفقیت در بازارهای مالی، داشتن صبر و انضباط است. در واقع حتی اگر از بهترین سیستم مدیریت ریسک استفاده کرده باشید، نباید بدون تحلیل درست به بازار ورود کنید.

 

به سودها اجازه رشد دهید و تا جایی که می‌توانید ضررها را محدود کنید

این دو دستورالعمل کمک می‌کنند که سرمایه خود را به بهترین شکل ممکن مدیریت کنید. اگر می‌خواهید مانند یک معامله‌گر حرفه‌ای فارکس عمل کنید، معاملات بازنده را سریعا ببیند و اجازه دهید تا معاملات سودآور به رشد بیشتری برسند. این در حالی است که معامله‌گران تازه‌کار فارکس معاملات بازنده خود را به امید بازگشت سرمایه باز نگه می‌دارند و به محض وقوع سودآوری یک معامله، به دلیل ترس از دست دادن آن را می‌بندند.

 

ریسک به ریوارد خود را حداقل ۱ در نظر بگیرید

در نتیجه انجام تحقیقاتی که توسط یک کارگزاری فارکس بر روی معاملات فارکس انجام شد، مشخص شد که معاملات انجام‌شده با ریسک به ریوارد بالاتر از ۱، سودآوری بیشتری نسبت‌به معاملات R به R کمتر از ۱ داشته‌اند. در صورت استفاده از سیگنال‌های دقیق، می‌توانید معاملاتی با وین ریت بالا باز کنید.

 

همیشه از حد ضرر (Stop Loss) استفاده کنید

یکی از بهترین تکنیک‌ها برای مدیریت سرمایه، استفاده از حد ضرر یا تعیین استاپ لاس است. یعنی تعیین نقطه‌ای برای جلوگیری از ضررهای بزرگ‌تر است. با تعیین نقطه Stop loss، به محض این‌که معامله منجر به ضررهای بزرگ‌تر شود، به‌طور خودکار بسته خواهد شد.

 

در استفاده از Leverage (لوریج یا اهرم) احتیاط کنید

استفاده از لوریج یا همان اهرم یکی از جذابیت‌های بازار فارکس است. این ابزار همچون یک شمشیر دو لبه، سود و ضرر شما را افزایش می‌دهد. مقدار لووریج را بروکرهای فارکس تعیین می‌کنند. این عددهای تعیین‌شده افزایش اهرمی سود و ضرر شما را نشان می‌دهند. بنابراین برای مدیریت بهتر سرمایه خود به‌ویژه اگر تازه‌کار هستید، بهتر است از اهرم‌های پایین استفاده کنید.

 

جمع‌بندی

در این مقاله به تعریف و بیان مفهوم مدیریت سرمایه و اهمیت آن در بازارهای مالی مختلف از جمله بازار فارکس و معرفی تکنیک مهم و کاربردی برای مدیریت بهتر سرمایه که در برخی موارد منجر به سودآوری بیشتر شده و در بعضی موارد نیز از متضرر شدن شما جلوگیری خواهند کرد، پرداختیم.